黄金信息流
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共 106 篇 2022-11-06 至 2026-08-20 查看文章列表 →
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2026
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金渐成
一场对赌
昨天在投资操作中刚写完: “美债本周将超过40万亿美元，30年美债的收益率创下19年新高，美债收益率持续攀升，会使避险资金从美股流出，转向美债”。并对此做了详细的注释。 简而言之，就是长债收益率在高位，不是因为通胀，而是因为经济太能打，韧性超预期。财政持续发力、AI基建大规模投入，导致企业对长期资金的需求非常旺盛，债券收益率也水涨船高，这属于增长型推升，而不是恐慌型推升； 美债收益率上升带来的估值压制和盈利增长、AI预期暂时打平手。企业当期利润足够厚，能消化掉高利率带来的利息成本；AI资本开支不是单纯花钱，市场相信…
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金渐成
呼啸而去
接下去更新会减少，提前说一声。 一是两个小奶娃现在五个多月龄了，不再整天吃了睡睡了吃，需要投入更多的时间和精力去陪伴；二是表达欲也随着年龄上来开始无可避免地下滑；三是接下去几个月琐事较多。 年轻是生命活力强的状态，而 生命活力源于生存、情感和自我表达的基本需求，即 生存欲（包括食欲、安全需求等）、情感欲和表达欲。 环境不理想时，生命活力也会随之下降。 我们一起收拾行李，给猫咪们做手续，准备月底出发去加州。 老大也在准备他这周六开始的中考，虽然要出去外面读书，但我还是希望他有机会能参与一下国内为数不多的“大考”，体验…
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金渐成
越过那片海
美股这段时间回调一些。 以标普500为例，我在观察它是否会回落至7093点那个节点，即对应VOO在649左右，然后再做下一步应对。 科技股普遍回调不小，我也根据之前的节奏在有序应对。 历史文章很多被我下架了，合规原因，以后很多内容不能再写。但下架后，有很多核心的内容，大家没法查看，又在评论区频繁问。 只能把自己过去两年的一些核心观点用一两句话提炼出来，放在这: “黄金超过5000美元看不懂，言外之意就是5000以后触顶回落”； “大饼遵循4年一周期的大规律，12万美元后触顶回落，个人会在5.6以下梯次配置，金字塔加…
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金渐成
拥有对自己命运的掌控权
我之前建议过，多靠近“条件好、高能量”的群体，少接触那些自以为是的群体。 几年下来，这点没少被黑，反复鞭尸，哈哈。 其实我想表达的意思，很多人没有懂:“条件好、高能量”的群体，具备 稳定的情绪、清晰的逻辑、解决问题的能力和对世界的善意 。 过得好的人，因为物质富足、心情舒畅，看什么都过得去，因此不太会主动去说你，只会安安静静看着你，即便不喜欢，也是一句话带过。 而容易攻击你的人，要么是一穷二白、翻不了身的，要么嫉妒你、或者你无形中影响了对方利益。 选择和什么样的人在一起，很重要。 越有钱，越懂有钱人，然后越懂有钱人…
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金渐成
临行前最后的告别
从这周开始，我陆续在见一些老朋友们。 一是准备出去陪娃们读书了，二是随着俩小娃的长大，陪伴时间增多，更新也只能越来越少。当然，更新变少还有一个原因，是监管新规： 后续做任何的个股/企业分析，投资具体操作等，无论是做科普，还是做知识付费等，都需要资质。 最麻烦的可能是证明自己跟分析的个股等没有利益关系。所谓的利益关系，一是收广告费等自媒体行业的常规操作，二是你有持仓这只个股，也属于有利益关系。 目前业内的解决方案是挂靠，即作者挂靠在公募基金等机构旗下，并持有从业资格证等牌照。 我目前懒得去弄了，本来也没有从中有任何收…
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金渐成
量体裁衣如鱼得水
“结合自己的情况，找到最适合自己的方式，适合自己的才是最好的”。 这句话我经常说，今天就展开详细写一写。 在投资中，如果资金体量小，适合右侧交易，不适合左侧交易；如果刚进入一个行业，适合多看多了解，不适合跟风操作。 比如做美股投资的知识付费，我个人始终觉得“投资能力强，自己做投资比付费那三瓜两枣强”，这是原话，因为知识付费打理起来很费精力，但相比投资属于稳赚不赔。 这话是太绝对了些，但当时说这话的背景，是因为2年前某书这个平台邀请我入驻，这事我在历史更新或评论区写过。当时看了一段时间这平台的投资内容，发现确实没有什…
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金渐成
不知野望落何处
今天继续参观硅谷的科技巨头，带大儿子参观了苹果和Meta。 让他知晓科技企业的运行、架构、环境等，产品那些他已经很熟悉。 平时他会 在GitHub上参与一些开源项目，成长得比我预期快太多，新脑子就是好用。 这段时间，美股涨得不错，我也开始逐步控制好安全边际，根据自己的情况做了最适合的调整。 借助新增的ETF，AI的主要链条打通，从前端的芯片，到中端的云业务三巨头，从芯片制造到应用等。 一边是纯粹的科技股这类进取型账户，是改变未来的资产，“科技是第一生产力”； 一边是纯粹的防守型资产，是美债、可口可乐、强生、伯克希尔…
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金渐成
人生后半场
昨天说后续不再写任何个股的买卖节点和具体建仓、减仓、清仓操作。 不懂的可以去看看上周五监管部门发布的新规，全文阅读几遍。 还让我写的，要么太贪，要么太蠢或太坏。 国人这点就很不好，啥都习惯或想白嫖。 说到这，就想到最近一年很多人的香港银行账户被关停。 直接把银行当纯粹通道，不让银行赚钱，白嫖银行也就算了。还老踩中银行风险管控的雷区，把自己弄成风险账户。 资金不要当天进出，当天入账的资金，要过一两天再分几笔转出。整进整出、急进急出是大忌。 我当初用香港汇丰账户这个备用账户，一不小心入金多了，就自觉升级成私行，买点理财…
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金渐成
我要休息一段时间了
大时代的气息吞吐，叠加普通人的命运无常，造就人生的困顿。我开始不断简化、聚焦和专注，无论是在投资，还是家庭生活。 给孩子们做好陪伴型、引导型父亲的角色，鼓励他们去尝试和实践，看着他们一点点长大和进步，是非常有成就感的事。或许，只有精神在高处，内心充盈的人，才能越过命运的天堑。 内心充盈，物质的丰富和兜底是必不可少的一个阶段，只有物质极大丰富，兜底资产和脱钩资产配齐，人没有生存和生活的顾虑，才会转向探求精神世界。 人的一生摇摇晃晃一路走到一个位置，可能最终根本就不是自己年轻时想象的那个样子。但那又怎样呢？体验过程，是…
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金渐成
你看我还有机会吗
美股这段时间跟猴子似的，上蹿下跳。 我按照原计划，已经在165减仓20%宝洁，接下去170减仓20%，175和180各减仓30%，完成清仓。 稳健型账户中，消费板块清仓宝洁后，就只剩沃尔玛+麦当劳+Costco；医药保健板块，只保留礼来+强生+联合健康，诺和诺德完成备胎使命，准备在60-65+左右清掉；宽基指数板块，标普500ETF+纳指100ETF在稳健型账户中的仓位占比，我准备把它们从目前的50%提升到70%，耐心等机会。 进取型账户中也有一些小调整： 台积电在370-380美元减仓10%已完成，390-400…